Encuestas recientes indican que el 60% o más de nosotros no contamos con ningún tipo de planificación patrimonial, ni siquiera un testamento; sin embargo, las generaciones más jóvenes están comenzando a reconocer la importancia de contar al menos con un testamento, lo que se refleja en un sorprendente aumento del 63% desde 2020. Actualmente, el grupo de edad de 18 a 34 años es más propenso a tener un testamento que el de 35 a 54 años.

Lo básico
Un testamento ayuda a proteger el futuro financiero de su familia al distribuir sus bienes y recursos de acuerdo con sus deseos después de su fallecimiento, pero ¿qué pasa si usted ya no puede tomar decisiones o defenderse por sí mismo debido a una enfermedad, lesión o deterioro mental? ¿Sabe su familia cuáles son sus deseos? ¿Los cumplirán? Contar con una directiva anticipada (testamento en vida), un poder legal médico y una autorización de la HIPAA le permitirá designar quién quiere que tome decisiones médicas por usted y qué medidas desea que se tomen en caso de una enfermedad terminal. También debe contar con un poder legal financiero por la misma razón. Puede designar a alguien en quien confíe para que tome decisiones financieras si usted no puede hacerlo.

Fideicomisos
Los fideicomisos brindan aún más protección para sus activos, ya que sirven para reducir los impuestos sobre el patrimonio y permiten la distribución de sus bienes de acuerdo con sus deseos fuera del proceso Testamentario, lo que ahorra a sus herederos meses de espera. Hay una multitud de fideicomisos disponibles según sus necesidades. Un fideicomiso en vida revocable ofrece un único lugar para consolidar todos sus activos, reducir los impuestos sobre el patrimonio y, a diferencia del proceso Testamentario, mantener la privacidad de su familia. Un fideicomiso para necesidades especiales le permite mantener a un niño o adulto con necesidades especiales sin poner en riesgo los beneficios gubernamentales. Un fideicomiso de herencia de IRA podría proporcionar ingresos constantes de por vida para sus herederos. Un fideicomiso de armas de fuego puede preservar estas reliquias familiares. Consulte nuestra sección de Testamentos y Fideicomisos para obtener información adicional.

Más opciones de activos
Otras opciones para hacer que sus bienes pasen fuera del proceso sucesorio incluyen:

  • Nombrar beneficiarios en sus cuentas financieras las convierte en bienes ajenos a un juicio sucesorio para que pasen inmediatamente a sus beneficiarios al momento de su fallecimiento.

  • En Texas, puede incluir beneficiarios en los títulos de sus vehículos, sacándolos del proceso sucesorio.

  • Las escrituras Ladybird y las escrituras de transferencia por causa de muerte también permiten que las propiedades inmobiliarias se transfieran fuera del proceso sucesorio.

Juicio sucesorio

Si se encuentra en la situación de que su cónyuge o un familiar cercano muere sin dejar un testamento, tramitar la sucesión puede ser lento y complicado. Nuestro experimentado equipo legal puede guiarlo a través de este proceso de ocho pasos que consiste en la presentación, publicación pública, validación del testamento, catalogación de bienes, identificación de beneficiarios, notificación a los acreedores, resolución de disputas y, finalmente, la distribución de los bienes. Incluso con un testamento, aún debe pasar por el proceso sucesorio para que el testamento sea reconocido como válido. En Texas, el representante personal del difunto (albacea) generalmente tiene cuatro años a partir de la fecha del fallecimiento para presentar la solicitud de sucesión. Durante el proceso sucesorio, un tribunal reconoce legalmente la muerte, supervisa el pago de deudas y la distribución de los bienes, excepto aquellos bienes que se rigen por fideicomisos existentes u otros medios y se transfieren fuera del proceso sucesorio. El proceso sucesorio se puede completar en un plazo de seis meses para una herencia relativamente simple. Si no hay testamento o el testamento es impugnado, el proceso podría prolongarse por más de un año e incluso más, y requerir una mayor supervisión por parte del tribunal.

Impugnaciones de testamentos

En Texas, un testamento puede ser impugnado dentro de los dos años posteriores al proceso sucesorio original y la persona que lo impugna debe demostrar que el testamento no es válido. Algunos ejemplos que invalidarían un testamento incluyen: influencia excesiva por parte de un tercero, falsificación, ejecución indebida o que se hayan ejecutado múltiples testamentos. Estas disputas no tienen que resolverse en los tribunales. A menudo se utiliza la mediación con un tercero o los abogados de las familias contrarias logran resolver la disputa y llegar a un acuerdo fuera de los tribunales. En cualquiera de estas situaciones, estamos preparados para luchar en su nombre.

La Firma de Abogados Hyde entiende que usted tiene necesidades diferentes y cambiantes a lo largo de su vida en lo que respecta a la planificación patrimonial, y le ayudaremos a preservar el valor de esos activos en beneficio de sus herederos.

Aparte de tener un fideicomiso, existen tres métodos principales para evitar la administración formal de la sucesión cuando no hay testamento. Estos incluyen: Declaración Jurada de Herederos, Declaración Jurada de Patrimonio Pequeño y Determinación de Herederos sin administración formal. El Título por Documento (Muniment of Title) se puede usar con un testamento bajo condiciones muy específicas.

Si no hay testamento, se puede llevar a cabo una Determinación de Herederos en lugar de utilizar el proceso sucesorio normal. Se presenta una solicitud ante el tribunal testamentario, el cual designa a un abogado independiente para que investigue los antecedentes familiares de la persona fallecida con el fin de localizar a cualquier heredero desconocido que pudiera existir. Una vez concluida la investigación, el abogado confirma al tribunal la identidad de los herederos. A continuación, se lleva a cabo una audiencia en la que el tribunal toma una determinación final sobre la distribución de los bienes.

Una declaración jurada de herederos establece que alguien es heredero legal de una sucesión. Debe ser firmada por dos testigos desinteresados que conocieran al difunto y la historia familiar, y que puedan confirmar la afirmación de que esta persona debe ser considerada heredera de la sucesión. Una declaración jurada de herederos también crea una cadena clara de transferencia de títulos para cualquier activo que reciban.

Para evitar el proceso de sucesión mediante la administración de sucesiones de bajo valor, el valor de la sucesión debe ser de $50,000 o menos. No se requieren audiencias judiciales, pero será necesario presentar ciertos documentos ante el tribunal de sucesiones.

El título por instrumento (Muniment of Title) requiere un testamento válido por escrito y se utiliza con mayor frecuencia cuando hay muy pocos bienes y ninguna deuda que no sea una hipoteca. Se lleva a cabo una audiencia y el juez firma una orden para la transferencia de los bienes a las personas nombradas en el testamento.

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